中国人民银行对POS机定义为“移动销售终端”。POS机的主要用途是为消费者提供非现金结算服务。银行将为签约POS机的商户提供本地和外币结算服务。
目前，银行POS机业务可能存在的洗钱风险主要在于商家通过故意设立的空壳公司向银行申请POS机业务，然后将信用卡的营运资金套现或垫付给他人。还有一种可能是，商家故意将虚构与正常交易混在一起，然后从POS机中套现，进行资本漂白。
如果没有实际的贸易背景，从商家的角度来看，利用POS机的移动功能为持卡人提供银行借记卡的外币兑换服务，从事跨境人民币兑换业务是违法的。另一方面，从POS机管理的角度出发，在《中国人民银行关于加强银行卡业务管理的通知》中银发号。在2014年，POS机只被要求放置在航空公司、餐厅、交通罚款、门对门收费、移动销售、物流和其他真正需要POS机的行业业务中。
从POS机的日常业务中，银行不难发现罪犯利用POS机套现甚至洗钱的特点。首先，存在开设POS机结算账户的异常信息，如开设多个个人银行账户或频繁变更结算账户等。其次，银行也可以从POS机的异常交易中了解潜在的洗钱风险。POS机刷卡的交易额与商家自身的业务规模不一致，单个POS机的累计金额明显超过商家每段时间的业务规模。
如果有许多专门从事POS机的实际控制,银行还必须更多关注,此外,POS机异常高的使用频率如果POS事务时间选择晚上结算,频繁的POS机或短时间内大量的信用卡交易,和POS机单消耗量大,整数交易,值得进一步关注;最后，如果故意将资金流向复杂化，POS机交易的资金会通过网银、手机银行等方式，在不同银行的多个账户之间进行转账、分流，导致每天账户不平衡，这是洗钱的标准表现。
为了控制洗钱风险来源于POS机,银行应注意POS机的异常交易,以识别和相应的控制措施在POS机事务过程中,并开始从业务商户POS机简约与银行加强管理要点如下:
1. 特殊商户准入
对POS机签约商户进行甄别，对国际卡机构黑名单及银行现有不良信息数据库系统进行核查，判断商户是否有必要使用POS机。
2. 客户操作的现场调查
的商户申请POS机在其他银行或第三方支付机构,他们应该注意POS机实际申请的数量,判断它是否真的有必要添加POS机基于日常运营商业的规模,和商人的洗钱风险水平进行评估。
2012年银牌的排名是no。《关于加强封闭单一机构风险防控体系管理的技术通知》、《关于完善封闭单一机构风险防控体系管理的技术通知》、《关于完善封闭单一机构风险防控体系管理的技术通知》、《关于完善封闭单一机构风险防控体系管理的技术通知》85中国人民银行关于进一步加强对电信网络支付与结算管理新的违法犯罪有关事项通知,银行应该与业务范围相关商户交易行为分析,偏移量企业关注的调查,该调查也应该包含巨额贸易,长途卡和POS机使用,如对外贸易。
此外,银行应当监控现金付款后返回POS机的风险,同时,如果有退款金额,银行应当退还到原支付账户根据原来的路线,和加强对移动POS机的管理监控移动POS机的使用。
3.交易监控措施
银行只要发现特别与怀疑银行卡,洗钱,揭示持卡人账户信息如风险事件,或交易数量,时间,频率,并专门从事业务范围、规模,然后处理特殊商人推迟基金结算,暂停或撤销POS机和关闭网络信用卡交易支付接口等预防和控制措施。
根据银发号文件的要求85 2019年，对于连续3个月内无交易的POS机，银行应重新核实特约商户的身份，如无法核实，银行应停止提供托收服务。使用个人账户结算的POS交易客户,银行应重点检查是否有同一个人多次客户开立多个账户,招商代理开户,开户的关注信息保持一致,银行应该知道更多关于客户的开卡使用和资金来源和目的地,关注代理开户,之间的关系如果经常出现通过ATM机取款的情况，应了解客户的现金使用情况，以及是否开户和身份信息。
由于POS卡交易的资金基本上都是通过网上银行进行交易，所以在商户开户的过程中会开启网上银行转账功能，方便后续资金的转账和分流。但是对于没有合理要求开通网上银行转账客户的大额，银行应该谨慎处理，除了提示客户要小心维护资金安全外，最好调整适当的转账限额和转账金额。
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